Comment gérer sa trésorerie et son cash flow ?

Qu’est ce que le cash flow ou flux de trésorerie ? Pourquoi est-ce si important pour les startup et pour toutes les jeunes entreprises en général ?

Il s’agit fondamentalement des mouvements de fonds qui rentrent et sortent d’une entreprise. Chaque entrepreneur sait qu’il est primordial de les surveiller. En l’absence d’une surveillance hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle du cash flow, il est hasardeux de planifier son développement. Par définition, sans trésorerie on court à la faillite.

Le principal enjeu est le délai qui s’écoule entre le moment où vous payez vos fournisseurs et employés, et celui où vous recevez les paiements de vos clients. C’est pour cela que la gestion de la trésorerie est extrêmement importante. Dans une bonne partie des situations, nous pouvons considérer que ça équivaut à retarder les sorties de fonds lorsque c’est possible. Cela tout en encourageant tous ceux qui vous doivent de l’argent à payer au plus vite.

Les entrepreneurs moins expérimentés confondent souvent une trésorerie positive avec des bénéfices. C’est une erreur. S’il est vrai qu’une trésorerie positive est essentielle pour faire des profits, ce n’est pas suffisant. Toute entreprise doit avoir des liquidités pour payer ses employés et ses fournisseurs, ainsi que pour fabriquer ses produits ou pour commercialiser ses services. Sans argent pour fabriquer des biens ou pour fournir des services, il ne pourra pas y avoir de bénéfices. Cependant, c’est la vente de ces produits ou services qui génère les profits.

Alors comment font les chefs d’entreprise pour maîtriser leur trésorerie ?

La réponse se trouve dans l’adoption d’un bon logiciel de gestion online comme les logiciels Sage, qui offre des rapports prévisionnels de trésorerie grâce auxquels on peut avoir une image précise de la situation de l’entreprise. Et puisqu’il est localisé sur le cloud, Sage Active Comptabilité est accessible partout et sur tous les appareils connectés à internet !